Рейтинг банков*

1. Казкоммерцбанк 62
2. ForteBank 56
3. Kaspi Bank 51
4. Цеснабанк 46
5. Евразийский Банк 44
6. Жилстройсбербанк 34
7. Сбербанк России 32
8. Народный сберегательный банк Казахстана 31
9. Банк ЦентрКредит 29
10. Хоум Кредит Банк 22
* Рейтинг банков Казахстана рассчитывается по методике AllBanks.kz.
Банки Казахстана: Все Астана Алматы

Регуляторы США начали проверку фактов мошенничества с Bitcoin

Регуляторы США начали проверку фактов мошенничества с Bitcoin

Растущее число махинаций, связанных с виртуальными валютами, заинтересовало американских банковских регуляторов. Управление финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) отправило запросы более чем в 20 компаний, работающих с Bitcoin. Эксперты считают, что активность банковского регулятора связана с желанием постепенно подчинить Bitcoin стандартным требованиям, однако сомневаются, что валюту можно будет вписать в традиционную финансовую систему.

DFS на прошлой неделе отправило запросы более чем в 20 компаний, связанных с Bitcoin, сообщила The Wall Street Journal. В частности, главу управления Бенджамина Лоуски заинтересовало, соответствует ли деятельность фирм финансовым законам о борьбе с отмыванием средств и защите потребителей. “Если виртуальная валюты в банках Казахстана">валюта останется настоящим Диким Западом для преступников, то это не только угрожает национальной безопасности страны, но и вызывает сомнения в легальности всей отрасли виртуальных валют”, – сказал Лоуски.

Bitcoin – это децентрализованная валюта для оплаты товаров и услуг в Интернете, которую также можно обменять на реальные деньги. Сейчас за один Bitcoin на токийской площадке Mt. Gox дают 102 долл. Точных данных по числу пользователей Bitcoin не существует, однако курс валюты с 2011 года вырос более чем в 100 раз, сделав многих ее держателей миллионерами. По данным на июнь 2013 года, в обращении находится 11,3 млн “биткойнов”, что по соответствующему курсу составляет 1,15 млрд долл.

Среди тех, кем заинтересовался регулятор, компании Coinbase, BitInstant и Coinsetter. “Этот запрос – шаг в сторону диалога между компаниями и регулятором. Большинство компаний заинтересовано в том, чтобы сделать виртуальную валюту легитимной”, – прокомментировал действия DFS гендиректор Coinsetter Ярон Лукасевич. Кроме того, запросы были отправлены в фирмы, которые вкладывают деньги в Bitcoin, рассчитывая заработать на спекуляциях виртуальной валютой. В частности, регулятора заинтересовали братья Уинклвосс, которые уже аккумулировали 1% от всех “биткойнов” в обращении и намерены запустить биржевой фонд, привязанный к виртуальной валюте.

Интерес регуляторов, а также правоохранительных органов к Bitcoin не случаен. Дело в том, что нерегулируемая сфера виртуальных валют пользуется большой популярностью среди преступников. Так, в июле была раскрыта финансовая пирамида американца Трендона Шеверса, который запустил инвестсхему Bitcoin Savings and Trust и тратил привлеченную виртуальную валюту на собственные нужды. В распоряжении техасца оказалось 700 тыс. Bitcoin, что исходя из среднего курса виртуальной валюты в 2011 и 2012 годах эквивалентно 4,5 млн долл.

В мае этого года американские правоохранительные органы пресекли деятельность оператора виртуальных платежей Liberty Reserve, который, используя собственную сетевую валюту, отмыл через Интернет 6 млрд долл. Пользователю сервиса нужно было обменять через третье лицо настоящие доллары или евро на виртуальную валюту LR, а затем они уже могли переводить сумму в LR другому клиенту сайта. Получателю оставалось лишь конвертировать виртуальные LR в реальную валюту. Пользуясь услугами компании за комиссию в 1%, преступники без труда перекачивали по любому адресу свои доходы от торговли наркотиками, мошенничества с кредитными картами или распространения детской порнографии.

13.08.2013, 16:09
Похожие новости:
написать комментарий
Комментарии Facebook

Главные новости RSS

Разработана технология создания дешевых солнечных элементов
Сегодня, 16:05
Toyota похвасталась новыми двигателями и «коробками»
Сегодня, 16:03
Google планирует полностью перейти на энергию из возобновляемых источников
Сегодня, 16:03
Casio представила фотокамеру для съемок в полной темноте
Вчера, 15:00
Китайцы готовят "дешевого" конкурента Tesla Model X
Вчера, 15:00