Рейтинг банков*

1. Казкоммерцбанк 62
2. ForteBank 56
3. Kaspi Bank 51
4. Цеснабанк 46
5. Евразийский Банк 44
6. Жилстройсбербанк 34
7. Сбербанк России 32
8. Народный сберегательный банк Казахстана 31
9. Банк ЦентрКредит 29
10. Хоум Кредит Банк 22
* Рейтинг банков Казахстана рассчитывается по методике AllBanks.kz.
Банки Казахстана: Все Астана Алматы

Российский Центральный банк снизил банкам лимит на "отмывание"

Российский Центральный банк снизил банкам лимит на "отмывание"

Центральный банк уменьшил лимит сомнительных операций, при котором банк считается непричастным к отмыванию средств или выводу активов. Банкиры считают, что критерии слишком размыты: под них могут попасть и вполне законные операции крупных банков.

Банк России снизил допустимый уровень сомнительных операций, при котором банк считается не участвующим в отмывании средств и выводе активов. Раньше ЦБ считал, что банк не причастен к подозрительным операциям своих клиентов, если их объем не превышал 5% от квартального оборота по счетам граждан и компаний, или 5 млрд руб. за квартал. Сейчас этот показатель равен 4%, или 3 млрд руб.

Впервые лимит на обналичку и вывод капитала был установлен в сентябре 2013г. Тогда же регулятор предупредил, что за выход за установленные рамки банк может лишиться лицензии. В среду, 28 мая, в “Вестнике Банка России” было опубликовано письмо, в котором регулятор рекомендует своим территориальным учреждениям использовать новые, более жесткие критерии определения причастности банка к незаконным операциям клиента.

Полный перечень критериев ЦБ перечислит в нормативном акте, над которым сейчас работает. “ЦБ дает сигнал рынку о том, что разрабатывает критерии вовлеченности банков в проведение таких операций и снижает планку их допустимого объема”, – говорит вице-президент ВТБ24 Игорь Венгеров.

“Возможно, ЦБ доработал механизм уже с учетом выявленных операций у банков, которые лишились лицензий за последние полгода”, – полагает директор финансово-аналитического департамента СБ Банка Алексей Колтышев. Прошлой осенью началась зачистка банковского сектора. Лишившиеся лицензии банки были вовлечены в операции по выводу капитала и обналичке.

Клиенты банка “Западный” (лишился лицензии 21 апреля), которые, по мнению регулятора, имели признаки фирм-однодневок, только за месяц – с 21 февраля по 17 марта – вывели за границу более 2 млрд руб. Проверка Русского земельного банка (потерял лицензию 18 марта) показала, что 95% всех кредитов невозвратные – это тоже говорит о выводе активов из банка.

Эксперты считают, что наличие критериев вовлеченности банка в проведение сомнительных операций клиентов – повод буквально за несколько дней отозвать лицензию. “ЦБ может это сделать, если видит, что банк, находящийся в тяжелом финансовом положении, начинает участвовать в сомнительных операциях – например, выступает транзитом для схем по выводу капитала за рубеж”, – считает Колтышев.

Для ЦБ это удобно, потому что признаки сомнительных операций размыты (операции, имеющие необычный характер или не имеющие экономического смысла). При желании к ним можно отнести очень широкий круг операций.

Банкиры опасаются новых критериев. “Установленная сумма 3 млрд руб. может быть применима ко многим банкам, особенно крупным, входящим в первую сотню, – говорит представитель банка, входящего в топ-30. – Например, у нас квартальный оборот 300 млрд руб., и 3 млрд руб. – всего 1% от него”.

Как уточняет Венгеров, полностью избежать сомнительных операций не так просто: банк может распознать их и отказаться работать с клиентом, который их проводит, после того как проанализирует его деятельность. “Объемные критерии – субъективный показатель, чтобы принимать однозначные решения: получается, что 4% можно, а 4,1% – уже нельзя. Нужны другие критерии, но разработать их очень сложно, так как характер деятельности компаний сильно различается”, – добавляет он.

Например, под критерии сомнительных операций, которые условно делятся на две группы – незаконный вывод средств за рубеж и обналичку – могут попасть операции по перечислению средств клиентов в офшоры, большой объем снятия наличных, спровоцированный паникой вкладчиков, либо снятие наличных клиентом-юрлицом, который может заниматься банальной скупкой сельхозпродукции у населения, а не отмыванием незаконных доходов.

Источник: РБК
29.05.2014, 21:04
Похожие новости:
написать комментарий
Комментарии Facebook

Главные новости RSS

Apple рассказала, когда выпустит беспроводные наушники - СМИ
Вчера, 17:10
Китай представил план развития цифрового государства
Вчера, 17:06
Xiaomi Router 3: как с помощью классного дизайна и цены завоевать мир
Вчера, 17:05
Стала известна доля Android на мировом рынке мобильных операционных систем
02.12.2016, 14:42
Nokia сообщила, когда представит новые смартфоны
02.12.2016, 14:40