Как вернуть деньги, заблокированные банком из-за мошенников

Как вернуть деньги, заблокированные из-за подозрений в мошенничестве

С 31 августа 2025 года в Казахстане вступили в силу законодательные поправки, упрощающие возврат денег жертвам мошенников. Как сообщили в Нацбанке в ответ на запрос Tengrinews.kz, изменения расширили полномочия Антифрод-центра и теперь позволяют возвращать заблокированные средства в упрощенном порядке. Новые нормы приняты в рамках закона по развитию финрынка и защите прав потребителей.

     Как вернуть деньги, заблокированные из-за мошенников: инструкция

Если ваш перевод был заморожен банком по подозрению в мошенничестве, теперь действует упрощенный механизм возврата через Антифрод-центр Нацбанка.

1. Что нужно сделать пострадавшему?Главное условие для возврата — официальное обращение в правоохранительные органы.

• Полиция должна подтвердить, что транзакция имеет признаки мошенничества.
• Следователь готовит уведомление о необходимости возврата средств, которое в обязательном порядке санкционирует прокуратура.
• Это уведомление направляется в банк и становится законным основанием для выплаты.

Важно: Правила распространяются на все подозрительные операции, зафиксированные в системе Антифрод-центра с момента его запуска — 22 июля 2024 года.2. В какие сроки вернут деньги?Система работает оперативно: банк обязан перечислить средства не позднее следующего рабочего дня после получения документа от органов следствия.

• Возврат возможен только в пределах той суммы, которую банк успел заблокировать.
• Если на счету мошенника (получателя) к моменту блокировки уже не было денег, возвращать ущерб придется через суд.

3. Кто контролирует банки?Если банк игнорирует закон и отказывается возвращать заблокированные средства, к нему могут применить жесткие меры надзорного реагирования со стороны Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).4. О чем предупреждает Нацбанк?В Казахстане участились случаи «дистанционной блокировки» карт. Мошенники собирают личные данные граждан в соцсетях и на маркетплейсах, после чего звонят в колл-центры банков от имени владельцев и сообщают об утере карты. Это делается для того, чтобы запугать человека и выманить у него доступ к приложению или проверочные коды под предлогом «разблокировки».