Рейтинг банков*

1. Казкоммерцбанк 62
2. ForteBank 56
3. Kaspi Bank 51
4. Цеснабанк 46
5. Евразийский Банк 44
6. Жилстройсбербанк 34
7. Сбербанк России 32
8. Народный сберегательный банк Казахстана 31
9. Банк ЦентрКредит 29
10. Хоум Кредит Банк 22
* Рейтинг банков Казахстана рассчитывается по методике AllBanks.kz.
Банки Казахстана: Все Астана Алматы

Swedbank оштрафовали на €1,4 млн за нарушение закона об отмывании денег

Swedbank оштрафовали на €1,4 млн за нарушение закона об отмывании денег

Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК, FKTK) в рамках проверки одного из крупнейших в Латвии банков — Swedbank — обнаружила нарушение закона об отмывании денег. Финансовое учреждение должно заплатить €1 361 954 штрафа.

Штраф меньше, чем предусмотренный законом максимум, поскольку ведомство и Swedbank заключили соглашение — банк обязался исправить недостатки, обнаруженные в результате ревизии, и улучить систему внутреннего контроля. Кредитное учреждение уже начало устранять нарушения.

Штраф перечислят в госказну.

Во время ревизии FKTK выявила нарушения Закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, а также подчиненных ему нормативных актов.

Банк не обращал внимание на сложные, взаимосвязанные друг с другом клиентские сделки, не имевшие очевидных экономических или правовых целей. Кроме того, банк своевременно не получил документы и информацию о личной или хозяйственной деятельности клиентов и не убедился, что она не является подозрительной — то есть не обеспечил достаточно эффективную — требуемую законом — систему внутреннего контроля.

Максимально возможный штраф, который может потребовать комиссия, составляет 10% нетто-доходов банка.

Заключенное соглашение предусматривает также, что Swedbank прекратит оказывать финансовые услуги тем клиентам-нерезидентам, которые создают для банка повышенный риск в области соблюдения закона о предотвращении отмывания денег.

Согласно архиву LETA, Swedbank является крупнейшим в Латвии банком по активам и числу клиентов. За первые три квартала 2016 года он получил €77 млн прибыли — на 8% меньше, чем за тот же период 2015 года. Прибыль сократилась из-за меньшего высвобождения сделанных ранее накоплений, пояснил банк в заявлении для СМИ.

Кредитный портфель Swedbank за год увеличился на 4%, в том числе портфель предприятий — на 5%, частных лиц — на 4%. На конец третьего квартала кредитный портфель банка составил €3,255 млрд, а доля Swedbank на латвийском рынке кредитования в конце августа составила 22%.

Сумма новых кредитов, выданных за девять месяцев, достигла €605 млн. Качество кредитов не изменилось.

Сумма привлеченных Swedbank вкладов с 30 сентября 2015 года увеличилась на 13%, его доля на латвийском рынке депозитов в конце августа составила 21%. Общий депозитный портфель банка на конец третьего квартала составил €4,226 млрд. Соотношение кредитов и депозитов составляет 77% (год назад — 84%).

Чистые доходы от процентов за год выросли на 3%, комиссионные доходы — на 1%.

Общие расходы банка за год увеличились на 4%. Коэффициент доходов/расходов за девять месяцев 2016 года составил 0,39 (в 2015 году — 0,40).

Swedbank в Латвии является дочерним предприятием шведского Swedbank AB.

Источник: banks.eu
25.11.2016, 15:08
Похожие новости:
написать комментарий
Комментарии Facebook

Главные новости RSS

BMW предложила концепцию надземных дорог, не загрязняющих воздух
Сегодня, 14:07
DARPA выделила $65 млн на бесконечно обучающийся ИИ
Сегодня, 14:06
Google продолжает финансировать конкурента Uber
Сегодня, 14:05
McLaren показал новый спорткар
Вчера, 14:26
Mercedes представила электрический коммерческий минивэн
Вчера, 14:26