Swedbank оштрафовали на €1,4 млн за нарушение закона об отмывании денег

Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК, FKTK) в рамках проверки одного из крупнейших в Латвии банков — Swedbank — обнаружила нарушение закона об отмывании денег. Финансовое учреждение должно заплатить €1 361 954 штрафа.

Штраф меньше, чем предусмотренный законом максимум, поскольку ведомство и Swedbank заключили соглашение — банк обязался исправить недостатки, обнаруженные в результате ревизии, и улучить систему внутреннего контроля. Кредитное учреждение уже начало устранять нарушения.

Штраф перечислят в госказну.

Во время ревизии FKTK выявила нарушения Закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, а также подчиненных ему нормативных актов.

Банк не обращал внимание на сложные, взаимосвязанные друг с другом клиентские сделки, не имевшие очевидных экономических или правовых целей. Кроме того, банк своевременно не получил документы и информацию о личной или хозяйственной деятельности клиентов и не убедился, что она не является подозрительной — то есть не обеспечил достаточно эффективную — требуемую законом — систему внутреннего контроля.

Максимально возможный штраф, который может потребовать комиссия, составляет 10% нетто-доходов банка.

Заключенное соглашение предусматривает также, что Swedbank прекратит оказывать финансовые услуги тем клиентам-нерезидентам, которые создают для банка повышенный риск в области соблюдения закона о предотвращении отмывания денег.

Согласно архиву LETA, Swedbank является крупнейшим в Латвии банком по активам и числу клиентов. За первые три квартала 2016 года он получил €77 млн прибыли — на 8% меньше, чем за тот же период 2015 года. Прибыль сократилась из-за меньшего высвобождения сделанных ранее накоплений, пояснил банк в заявлении для СМИ.

Кредитный портфель Swedbank за год увеличился на 4%, в том числе портфель предприятий — на 5%, частных лиц — на 4%. На конец третьего квартала кредитный портфель банка составил €3,255 млрд, а доля Swedbank на латвийском рынке кредитования в конце августа составила 22%.

Сумма новых кредитов, выданных за девять месяцев, достигла €605 млн. Качество кредитов не изменилось.

Сумма привлеченных Swedbank вкладов с 30 сентября 2015 года увеличилась на 13%, его доля на латвийском рынке депозитов в конце августа составила 21%. Общий депозитный портфель банка на конец третьего квартала составил €4,226 млрд. Соотношение кредитов и депозитов составляет 77% (год назад — 84%).

Чистые доходы от процентов за год выросли на 3%, комиссионные доходы — на 1%.

Общие расходы банка за год увеличились на 4%. Коэффициент доходов/расходов за девять месяцев 2016 года составил 0,39 (в 2015 году — 0,40).

Swedbank в Латвии является дочерним предприятием шведского Swedbank AB.